篇一：三方存管业务基础知识
目 录
一、三方存管业务基础知识 ................................. 2
1、什么是客户证券交易结算资金第三方存管？ ................................................................. 2
2、为什么要引入客户资金第三方存管？ ............................................................................. 2
3、《证券法》创立客户证券结算资金“第三方存管”制度的意义？ ............................. 3
4、实行“第三方存管”对客户有什么好处？ ..................................................................... 3
5、券商实行“第三方存管”后客户需要做什么？ ............................................................. 3
6、三方存管中所涉及的几种帐户是什么？它们之间是什么关系？ ................................. 4
7、资金第三方存管方式与以往方式（独立存管）有何不同？ ......................................... 5
8、三方存管与传统的银证转帐有什么区别？ ..................................................................... 5
9、第三方存管是否与原来的“银证通”一样？有何不同？ ............................................. 6
10、办理三方存管后，证券交易时还需要进行转帐吗？操作上有什么不同？ ............... 7
11、办理三方存管后，帐户操作上会有什么变化？ ........................................................... 7
12、办理三方存管后，传统的“银证转帐”还能使用吗？ ............................................... 7
13、如果客户在规定的时间内没有时间办理第三方存管签约手续，是否影响证券交易？
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14、实行第三方存管业务后,客户怎样进行资金存取和银证转帐？ ................................. 8
15、三方存管后，证券营业部办理客户的哪些业务？ ....................................................... 8
16、逾期不办理三方存管会有什么后果？会影响交易吗？ ............................................... 8
二、三方存管业务办理常见问题 ............................. 9
17、客户如何办理三方存管新开户手续？ ........................................................................... 9
18、什么叫批量转换？批量转换为存管帐户后，还需要办理什么手续？ ....................... 9
19、客户如何判断帐户是否成功批转为存管帐户？ ......................................................... 10
20、批量转换为存管帐户后，如果不补签协议是否不能转帐？ ..................................... 10
21、办理农行借记卡银证转账的账户与办理农行存折银证转账的账户在进行三方存管批
量转换时有何不同？ ............................................................................................................. 10
22、对于办理多家银行银证转帐的账户是否可以进行三方存管的批量转换？其原则是怎
样？......................................................................................................................................... 11
23、对于未办理银证转帐的账户是否可以进行三方存管的批量转换？其原则是怎样？
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24、原农信社银证转帐客户如何办理三方存管？ ............................................................. 11
25、客户更改存管银行应如何办理手续？ ......................................................................... 12
26、客户如何修改存管帐户的资料？ ................................................................................. 12
27、存管银行结算存折（或卡）丢失后要怎么处理？ ..................................................... 12
28、三方存管业务能否代办？ ............................................................................................. 13
29、办理三方存管业务是什么时间？ ................................................................................. 13
30、我司提供哪些银行供客户选择办理三方存管业务？ ................................................. 13
一、三方存管业务基础知识
1、什么是客户证券交易结算资金第三方存管？
所谓客户交易结算资金第三方存管（以下简称“客户资金第三方存管”）是指由证券公司负责投资者的证券交易、股份管理以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算投资者的资金和证券；而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。在这种模式下，证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。
2、为什么要引入客户资金第三方存管？
客户资金第三方存管制度是证券投资者保护体系和证券业风险防范体系的重要组成部分，该制度的引入，是为了从根本上保证客户交易结算资金的安全，从制度上防范证券公司挪用客户交易结算资金的现象发生，从而达到保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定的目的。
实行客户资金第三方存管制度之后，证券公司和存管银行之间形成合理的分工和制约，投资者证券交易账户在证券公司开立和管理，日常交易活动仍在所开户的证券公司营业部进行。但是客户交易结算资金管理账户须以投资者自己的名义在存管银行开立，由存管银行进行簿记管理，投资者资金转账和存取全部通过存管银行办理。这样，投资者证券资金台账的资金存取职能与证券公司股票等证券买卖业务严格分离，证券公司与存管银行在证券投资者服务上各司其职，相互监督。同时，证券公司在登记结算公司开立的结算备付金账户、在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户以及投资者以自己名义在存管银行开立的交易结算资金管理账户均由存管银行进行管理，存管银行后台系统在账实之间建立了严密的勾稽关系，证券公司与登记结算公司等交收主体的资金交收也由存管银行代为完成。这种彼此独立、相互制约式的资金与证券管理模式对有效防范挪用风险，
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切实保护投资者利益有其重要的现实意义。
3、《证券法》创立客户证券结算资金“第三方存管”制度的意义？
证券行业创立并推行“第三方存管”制度，目的是为了从根本上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的防范系统风险，更好的保护投资者的合法利益。
4、实行“第三方存管”对客户有什么好处？
资金更放心：券商管证券，银行管资金，客户证券交易结算资金的安全有银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户资金的安全最大限度上得到保障。
存取更省心：客户可以通过银行柜台，电话银行，网上银行，ATM机等多种方式进行资金的存取和使用；可以通过银行柜台，券商柜台，券商指定的电子网络等多种方式完成资金划转。
服务更贴心：同时成为券商和银行的客户，可以享受券商和银行的各种综合理财服务。
5、券商实行“第三方存管”后客户需要做什么？
对于旧有客户的账户要进行清理与规范，确保账户的实名制以及账户资产权属的真实与清晰，符合第三方存管账户要求之后，投资者就可以持身份资料、证券账户卡以及资金账户卡到开户的证券营业网点或者存管银行提出“第三方存管”业务办理申请，并签署三方存管三方协议，办理三方确认手续，三方存管业务即告完成。新开户客户在开户时就一揽子办理完资金账户的三方存管手续，客户最后只需到银行端办理存管业务确认就可以了。
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6、三方存管中所涉及的几种帐户是什么？它们之间是什么关系？
银行结算账户：指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。客户的交易结算资金只能通过该账户以银证转账的方式划入客户交易结算资金汇总账户，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式从客户交易结算资金汇总账户回到客户银行结算账户。
客户交易结算资金管理账户：指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，它与客户的银行结算账户之间建立银证转账对应关系，并同时和客户的证券资金台账保持映像关系。
客户证券资金台账：指投资者在东莞证券开立专门用于证券交易的资金台账，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。东莞证券通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。
客户交易结算资金汇总账户：指存管银行为集中存管东莞证券客户（包括个人投资者和机构投资者）交易结算资金而开立的专用存款账户。该账户中的资金为投资者所有，只能用于投资者存取款、证券交易清算交收和支取佣金手续费等用途。
客户交易结算资金汇总分账户：指东莞证券根据业务需要在其业务涉及到的各存管银行当地分行开立的用于存管客户交易结算资金的专用存款账户。该账户中的资金由东莞证券从其在存管银行开立的客户交易结算资金汇总账户拨付，账户中的资金为投资者所有，只能用于投资者存取款，以及与客户交易结算资金汇总账户间进行资金划拨等用途，不得他用。存管银行在进行总分核对时，应将该账户的资金自动纳入客户交易结算资金汇总账户一并核算。
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7、资金第三方存管方式与以往方式（独立存管）有何不同？
客户交易结算资金的“第三方存管”是《证券法》确立的客户资金存管方式，按照“券商托管证券，银行存管资金”的原则进行分离管理，而其它方式，包括独立存管，资金存放在券商，券商对客户的资金既有管理权亦有调拨权，但是在第三方存管体系下，客户的资金是以客户的身份单独开户存放，券商对客户的资金只能在客户进行证券买卖后进行清算收付，除此之外，不能对客户的资金进行非交易式划转。客户的证券结算资金的存管方式的改变，不会对证券交易的规则以及各种委托方式产生改变。
8、三方存管与传统的银证转帐有什么区别？
“客户资金第三方存管”的业务核心是“封闭式的全国银证转账+日终的总分平衡+客户的另路查询”。因此，客户资金实施“第三方存管”后，客户资金的转账方式及资金流转路径与现有“银证转账”相同。但由于两种模式下客户资金存管模式的不同，使得两种模式下的“银证转账”存在着一些差异。其异同点主要表现在：
两种模式下的资金流转路径相同，但信息流有所区别。不论是在原有银证转账模式下还是第三方存管模式下，转账的方式只有两种，即证券转银行和银行转证券，资金流表现为客户银行结算账户与证券公司在银行开立的客户资金专户的资金反方向变动。但相应的信息流是有所区别的，三方存管后，客户银证转账的信息会同步到银行为客户单独开立的客户交易结算资金管理账户。
客户可选择的银行范围及家数不一样。在原有业务模式下，因证券营业部至多只能选择5家银行作为客户资金存管银行，也即在该营业部开户的客户一般至多只能在五家银行范围内做出选择建立银证转账关系（区域性银证转账的除外）。而在客户资金第三方存管模式下，券商总部一般会选择五家以上的银行，意味着客户可选择的银行范围更大。两种模式下客户可选择的为其提供银证转账服务的家数不一样。原有业务模式下的银证转账支持“多对一”的资金划转，即客户可以选择多银行与其在券商开立的资金账户建立银证转账关系。但在第三方存管模
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篇二：海通证券网上开户银行三方存管绑定步骤
农业银行三方存管绑定步骤
1.请在“指定存管银行”步骤选择农业银行，输入银行卡卡号，继续进行其他开户操作；
2.请在收到三方存管银行绑定的短信后，在交易时间9:30-15:00内登录网上开户继续完成绑定；
3.点击“绑定”按钮，输入银行卡密码。未了确保您的信息安全，请确保已安装安全控件，如未安装，请先下载安装。
4.点击“确定”按钮，提交成功，等待审核。
5.操作过程中，出现问题可按提示进行操作或联系在线客服。
兴业银行三方存管绑定步骤
个人投资者——持本人有效身份证件（原件及复印件）、证券资金卡到本行开户网点，填写《第三方存管账户类业务申请单》：
1、证券存量客户（已开立证券资金台账）：直接在柜面签署存管客户协议，办理指定存管银行手续；
2、证券新增客户：在证券公司开立证券资金台账，并在证券公司办理预指定手续后，携带存管客户协议在本行柜面办理存管确认手续 。
*已开立证券资金台账的证券客户，如持有兴业卡，也可以直接在证券柜台签署存管客户协议，直接办理指定存管银行手续；
*以上办理方式依不同证券公司而异。
华夏银行三方存管绑定步骤
1、网上银行
登录华夏银行主页，点击主页左侧“银证第三方存管”，输入华夏签约卡号和第三方存管密码，校验成功后即可进入。
网上银行功能
综合查询：1、证券资金账户余额查询、2、账户余额查询、3、交易明细查询、4、客户资料查询、5、账户关系查询。 ?
在线交易：1、证券转银行 2、银行转证券 3、第三方存管自助签约
辅助服务：1、个人修改第三方存管密码 2、个人客户资料变更
注：通过网上银行办理业务，个人投资者需在签约时开通网上银行交易功能
2、电话银行
拨打95577，选③进入“华夏理财”，客户输入华夏卡号和查询密码，选①进入“银证第三方存管”，输入第三方存管密码，校验成功后即可进入。
注：通过电话银行办理业务，个人投资者需在签约时开通电话银行交易功能 招商银行三方存管绑定步骤
1、登录个人网上银行
2、选择投资管理->大宗商品->银商转账
3、进入银商转账->功能管理，选择最后一页，天津贵金属交易所。
4、点击第一栏“开通协议”按钮，在弹出的“招商银行银商转账业务规则”对话框中，点击“我同意”。
5、输入客户姓名、身份证号码、交易账号（15位）、交易密码（资金密码）、取款密码（银行卡密码），点击确定。
6、签约完成。
篇三：如何做好三方存管客户的经验分享
如何做好三方存管客户的经验分享
一、领导重视，目标明确
1、在年初时就确定任务目标，在第一时间抢占市场份额，先做先得。
2、发挥网点多优势——利用与证券公司毗邻地理优势，网点负责人多次到证券公司走访，与公司领导就如何开展营销活动达成共识，强强合作，资源共享，为开展第三方存管营销活动奠定基础。
3、指标明确，责任到人，激励配套机制，充分调动每一位员工的营销积极性。
4、每个月都会召开大堂经理、内训师、理财师的例会，一起讨论分析,总结经验，弥补存在的不足。
二、关系优化，情感营销
1、关键人物关系优化，特别是证券公司的高层领导，这些领导手上往往有一些抄股大户，跟他们搞好关系会给我们带来一些高端的客户。
2、跟证券公司的客户经理们进行客户资源的共享，比如我们介绍一个，他们的客户经理介绍三个客户，来达到一个双赢。
3、跟证券公司营业部开户岗的基层员工搞好关系，以赠送小礼品等方式让一些自然增长的客户三方建在我行。
4、为营业部员工及客户经理带过来的客户提供VIP通道，直接享受贵宾服务。
三、加大宣传力度，吸引客户
1、在营业厅及证券公司营业部醒目处均放置第三方存管业务宣传易拉宝，配备精美宣传折页。
2、对高端客户主动电话联系,主动走访证券VIP室，因为证券的大户室里往往很多潜力客户的存在。
3、通过PCRM系统锁定目标客户，进行短信营销，来扩大客户数量。
四、以客户为中心，提供便利服务
1、在证券公司营业务安装签约三方的POS机，使有农行卡的客户直接签约，来方便客户两边走的麻烦，大大节约客户的排队等侯的时间。
五、优质客户服务，捆绑营销
1、每天通过PCRM系统筛选出三方有余额的客户,可以通过办金卡、
送小礼品等方式进行电话邀约。
2、提供理财咨询——结合我行安心快线、短期理财产品的优势，客户短期闲置资金的收购买理财产品，通过感动服务，争揽持有他行卡存款。
3、以推广第三方存管业务为契机，营销网银、贷记卡、以及我们的存贷积数贷款。
《农行三方资金存管》由：创业找项目整理
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